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潍坊滨海央城定融计划

信托产品 2021年04月08日 11:28 15 信托计划网
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全称:潍坊滨海央城债权   收益:8.3%-9.2%    期限:12-24个月 付息:季度付息
规模:2亿

收益:
一年期:10万-50万-100万-300万:8.3%-8.5%-8.8%-9.0%
两年期:10万-50万-100万-300万:8.5%-8.7%-8.9%-9.2%

项目亮点:
1、超强融资方注册资本5亿元,总资 产规模53亿,首次做市 场化融资,实力雄厚, 信用体系强!
2、双AA发债主体担保由潍坊xx有限公 司和潍坊滨城建设集团有限 公司承担无限连带责任担保, 违约成本高。
3、1.5倍应收质押融资方提供1.5倍价值3 亿元的应收账款质押并 中登登记。
4、3.8倍土地抵押融资方提供其名下3.8 倍价值7.77亿元的土地 抵押,确保项目安全稳健!
5、潍坊市为山东第四大地级市,中 国地级市百强第22名。2019年 GDP为5688.5亿元,一般公共预 算收入571.1亿元,滨海经济开发 区是国务院批准成立的国家级经 济技术开发区。
融资主体:潍坊滨xx建设有限公司
资金投向:用于工程建设和补充流动资金
还款来源:
发行人经营收入,担保方经营收入,应收账款质押,土地抵押。
风控措施:️
1、超强融资方:潍坊xx建设有限公司(隶属于滨海经开区国资委控股),注册资本5亿元,总 资产规模53亿,首次做市场化融资!实力雄厚!信用体系强! 
2、双AA发债主体担保:潍坊滨海xx公司和潍坊滨城xx限公司承担无限连带责任担保; 
3、1.5倍应收质押:融资方提供1.5倍价值3亿元的应收账款质押并中登登记; 
4、3.8倍土地抵押:融资方提供其名下3.8倍价值7.77亿元的土地抵押,确保项目安全稳健!

资料扩展:
区域介绍:
潍坊市为山东第4大地级市,中国地级市百强第22名。2019年GDP为5688.5 亿元,一般公共预算收入571.1亿元,滨海经济开发区是国务院批准成立的国 家级经济技术开发区。2018年,全区完成GDP337.2亿元,一般公共预算收 入37.8亿元,在国家级经济技术开发区综合发展水平考核评价中列第86位。 • 潍坊市是山东省下辖地级市,位于山东半岛中部,东邻青岛、烟台市,西接 淄博、东营市。 截至 2019 年末,潍坊市下辖 4 个区、2 个县,代管 6 个县 级市,并设有潍坊高新技术产业开发区(国家级高新区)、滨海经开区(国 家级经开区)、潍坊综合保税区(国家综合保税区)和 潍坊峡山生态经济开 发区(国家可持续发展实验区);潍坊市总面积 16140 平方公里,常住人 口 935.15 万人,城镇化率 62.18%。 • 潍坊市交通便利,截至 2019 年末,潍坊市公路通车总里程 2.89 万公里,公 路密度 178.8 公里/百平方公里;潍坊是国家“四纵四横”快速铁路网的重要 节点;潍坊港为国家一类开放口岸,“一带一路”潍坊国际多式联运大通道 已开通运营;2019 年,潍坊南苑机场已开通 14 条定期 航线,当年客运量达 到 46.9 万人次。 • 潍坊市地区经济保持增长,经济总量位居山东省第四位,经济实力很强。 • 潍坊市地处黄河三角洲高效生态经济区和山东半岛蓝色经济区两大国家战略 经济区的交汇处,是山东中部重要的区域经济中心,地区经济保持发展。

融资方介绍:
潍坊滨xxx建设有限公司(隶属于滨海经开区国资委控 股)成立于2013年5月,注册资本5亿元,总资产规模53亿,首 次做市场化融资!实力雄厚!信用体系强! • 公司经营范围包括:投资建设项目代建;市政工程施工;房地 产开发经营;物业管理;建筑装饰工程;园林绿化等。 • 公司秉承“诚真尚礼、守正出奇”的文化理念,治理结构严格按现 代企业制度设计,管理机构设置合理,制度完善,各部分分工 明确、协作顺畅。经过这几年发展,公司逐步成为滨海区一支 专业化、信息化、现代化的房地产业科技创新的地产新军。

担保方一介绍:
【潍xx团有限公司】隶属 于潍坊xx开发区国有资产 经营管理办公室,AA主体评级,公开 市场发债主体,截止2020年6月,公 司总资产1011亿,净资产857亿,负 债率仅为15.29%! • 存续债券5支到期时间均为2023年9月以后,晚于本次融资。 • 集团现xx发展有限公司等5家一级子公司,10余家成员企业。集团旗下的欢乐海沙 滩4A级景区、白浪河渤海之眼摩天轮景区、温德姆至尊温泉度假酒店、等品牌在滨海乃至潍坊均有较高影 响力。 • 集团以蓝色海洋资源综合开发为主线,本着“生态、生活、生机”合一的原则,围绕“河、湖、海、岛” 一体化发展规划,将海滨、海域、海岛三个空间串连成线,建设高标准的亲水海岸线风景带,通过休闲度 假、水上运动等系列旅游产品的深度开发,形成以实体经济为支撑,以高精尖人才团队为依托,以现代企 业管理体系为导向的新经济模式,带动蓝色海洋产业链向纵深发展,加快海洋文化产业的功能集聚,力争 成为助推区域经济发展,促进产业转型,在全省乃至全国享有较高知名度的大型旅游企业集团。

担保方二介绍:
• 【潍坊滨xx有限公司】成立于2014年,隶 属于滨海经开区国资委100%控股,主体评级AA, 注册资本金10亿,总资产达到210.25亿。 • 建信信托、陕国投信托、五矿信托、山西信托、光 大信托等多家信托同款融资主体作担保,资质强, 金融机构认可度高。 • 公司位于山东省潍坊滨海经济开发区,是经滨海区 管委会批准设立的重点国有企业,是滨海区城市建 设的承接主体、项目开发和投融资的重要平台,承 接开发区重要基础设施、重要功能设施和重要产业 发展的开发建设任务。


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期限:24个月
付息:季度付息 
规模:5 亿 

认购金额:
100万≤X<300万 7.0%
300万≤X 7.2%

项目亮点:
AA国企融资:KF城投,实际控制人为KF人民政府,第二大平台,主要负责该地基础设施建设、国有资产运营等业务,处于KF政府融资平台重要地位。“17KF基建PPN001”等多支长期债券存续中,AA主体评级,总资产225亿元,负债率合理,政府财政支持力度大,还款能力强;
AA+国企担保:KF发投,KF市人民政府独资企业,市第一大平台。是KF市最重要的城市基础设施建设投融资主体,具有一定垄断地位。“17汴投绿色债”等多支长期债券存续中,主体评级AA+,总资产387亿元,负债率57%,银行等金融机构支持力度大,担保能力极强;
河南KF:八朝古都,首批国家历史文化名城,我国中原腹地核心城市,距河南省首府郑州仅40公里,是中原经济区的中心城市之一。2019年,全市生产总值完成两千余亿元,全市一般公共预算收入过百亿元,增长10.1%,财政收入稳定且持长,经济发达政治行政级别高,还款有保障。
融资主体:开封城市运营投资集团有限公司(AA)
资金投向:用于补充开封城运的流动资金。
还款来源:
第一还款来源为融资人开封城运的经营收入;
第二还款来源为担保人开封发投的经营收入。
风控措施:
1、融资人为开封市人民政府控股平台公司,是开封市第二大平台,主体评级AA;
2、担保方为开封市政府设立国有独资企业,是开封市第一大平台,资产规 模388亿,主体评级AA+。
资料扩展:
区域环境:
开封市地处中原腹地,是河南省中原城市群的核心城市、河南省文化产业发展和文化 体制改革试点城市和文化改革试验区,在地理位 置上具有得天独厚的优势。开封是中原地区黄河 沿线重要的历史文化国际旅游城市。悠久的历史, 深厚的文化积淀,使开封享有七朝都会、文化名 城、大宋古都、菊城之名。开封拥有众多旅游景 点和打破了中国世界纪录协会多项世界纪录、中 国纪录,获得多项世界之最、中国之最。开封市距河南省首府郑州 40 公里,是中原经济区的中心城市之一。目前,开封工业基 础完备,汽车及零部件、装备、化工、新材料、食品、纺织服装、光伏、木业、生物医药、 电子信息等产业集群已初具规模。 2019 年,全市生产总值完成 2200 亿元,比上年增长 7.5%。全市规模以上工业增加值比 上年增长 8.8%,增幅高于全省(7.8%)1.0 个百分点。2019 年全市一般公共预算收入 154.86 亿元,增长 10.1%。截至 2019 年底,各级政府债务余额合计 315.2 亿元。全市政府债务余 额低于省财政厅核定的限额。

融资方介绍:
开封城市运营投资集团有限公司,公司控股股东及实际控制人为开封市人民政府,是开 封第二大平台。股东开封市发展投资有限公司是开封市第一大平台。开封城运集团是示范区 主要的基础设施建设投融资主体,主要负责示范区范围内的基础设施建设、国有资产运营等 业务,在开封市上述业务领域也处于重要地位。根据新世纪评级 2019 年 06 月 28 日出具的 跟踪评级报告,开封城运集团主体长期信用等级为 AA,评级展望为稳定,“15 开封基建 PPN001”、“17 开封基建 PPN001”等多支长期债券存续中。 截至 2019 年 12 月末,融资人资产总额为 225.32 亿元,负债总额 155.4 亿元,负债率 68.9%。2019 年,融资人营业收入为 20.4 亿元,同比上升 32.59%,公司营业收入逐年上升。

担保方:
开封市发展投资集团有限公司,公司唯一股东及实际控制人为开封市人民政府,公司仍 是开封市第一大平台,是开封市最重要的城市基础设施建设投融资主体,主要从事城市基础 设施建设等,在开封市具有一定垄断地位。根据大公国际资信评估有限公司 2020 年 4 月 8 日出具的评级报告,开封发投公司主体评级为 AA+,评级展望为稳定,“17 汴投绿色债”、 “17 开封基建 PPN001”等多支长期债券存续中。 截至 2019 年 6 月末,融资人资产总额为 387.72 亿元,资产规模逐年增长;负债 224.42 亿元,负债率 57.89%。2018 年,公司实现主营业务收入 15.45 亿元,同比有所上升,公司 投资收益 1.90 亿元,同比增加 86.21%。




行业知识每日一学:70家金交所大梳理:详解金交所三大业务

金交所作为各地方政府批准设立的金融资产交易服务平台,其主要功能是基础资产交易、资产收益权转让和信息咨询服务。金交所中交易的资产种类较为多元,但多属于非标资产,如应收账款、不良资产、小贷资产收益权、融资租赁收益权、商票收益权、股权转让、实物转让等。目前金交所主要业务产品为债权收益权转让、定向融资计划和不良资产处置等。

01

债权收益权转让

债权收益权转让是当前金交所主流的产品,如天安金交所当前的定期理财多为借款债权收益权转让和应收账款债权转让产品,天安金交所是由2015年11月在贵州省人民政府的大力支持下注册成立,是国内较早由省级人民政府审批设立的地方金融资产交易场所之一,其先后经过两轮增资扩股。

债权收益权转让融资方主要有保理公司、小贷公司、企业等债权持有人,底层资产主要有应收账款收益权、金融资产收益权、融资租赁收益权、借款债权等,其业务模式主要是融资方将已形成的债权收益权通过金交所挂牌备案登记转让给投资者进行融资,其还款保障通常为债权到期还本付息或者由融资方承诺到期回购。

在此模式下,融资方通常也会引入第三方机构进行增信,由第三方机构提供担保,也有部分会引入关联公司作为担保机构,如弘阳地产发行的某个债权收益权转让项目,该项目融资方为弘阳地产旗下子公司,转让的底层资产为旗下保理公司持有的房地产开发项目的应收债权,并由弘阳置地提供担保。

02

定向融资计划

定向融资计划也是金交所较为常见的产品,定向融资模式的融资方多为各类企业,融资方将以直接融资为目的,并约定在一定期限还本付息的产品在金交所备案登记。此模下,融资方通过也会引入第三方机构提供担保,承担无限连带责任,同时定向融资计划通常采用受托管理人制度,产品存续期间根据受托管理协议的约定由受托管理人履行受托义务,如监管产品募集资金使用情况等,比如中南建设发行的某个定向融资计划,发行方为中南建设旗下威海房地产开发项目的主体,并引入第三方机构作为受托管理人,采取的风控措施为融资主体母公司提供100%股权质押,同时由中南建设提供无限连带责任保证担保。

03

不良资产处置

金交所设立的初衷就是为盘活不良资产,增加其他金融资产流动性,因此不良资产处置也是当前不少金交所的主要业务,如山东金交中心和武金所。金交所不良资产处置业务是指银行、资产管理公司等机构将拟处置的不良资产在金交所平台挂牌,进行转让交易,此类资产通常采用竞价交易的模式,即意向受让方在规定的时间内完成报价,并按照“价高者得”的原则确定受让方,同时转让方也会设置底价。另外值得注意的是,在此业务模式下,意向受让方需自行对不良资产进行尽职调查,详细了解资产信息。

总结

地方政府设立金交所的初衷是为国有资产、非标资产的处置和转让提供新的渠道,解决中小企业融资难问题。金交所的出现确实在一定程度上缓解企业的资金压力,同时也盘活和处置了金融机构不良资产和各地流动性差的金融资产。当然也由于金交所是由各地方政府进行审批,故超80%金交所是由国资企业或上市公司直接或间接入股设立的,可以看出大部分金交所股东实力背景雄厚。

另外金交所的出现也使得投资者通过“金交所”的渠道可以接触到更丰富的资产类别,但投资者需注意的是金交所在整个融资交易过程中仅作为信息中介和通道,应重点还是关注融资项目或转让的资产质量,不要过于看重金交所的背景而忽略产品本身的风险。

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