五矿信托-恒大福州项目

五矿信托-恒大福州项目推荐材料
 一、信托项目要素
1、信托规模：总规模不超过43.8亿元
2、信托期限：不超过24个月（预计满1年会提前还款）
3、业绩比较基准：按照8.5%/年季度分红（根据售价测算收益在年化9.99%-10.23%）
4、 资金用途：
用于位于福建省福州市仓山区帝封江片区的福州恒大滨江左岸项目开发建设及归还前期股东投入。
• 其中【1,530】万元用于受让恒大地产集团福州有限公司（简称“恒大福州”）持有恒璟天置业51%股权，【42,270】万元用于向项目公司增资（【510万元】注册资本+ 【41,760万元】资本公积），【39.42】亿元用于向项目公司发放股东借款。
相当于股权占比10%，90%都是债权
5、增信措施：
• 1、土地抵押：项目公司以其持有恒大滨江左岸项目土地（宗地编号2020-22）共计10块住宅、商业、商住土地使用权提供第一顺位后置抵押担保（即A、B、C、D、E、F、G、I、J、K地块），在信托计划成立后40个工作日、取得土地证后10个工作日内（孰早为准）办理完毕抵押物第一顺位抵押登记，初始抵押率不超过63%。
• 2、股权质押：放款前完成我司对项目公司的51%股权受让，金碧投资（SPV公司）持有项目公司49%股权；我司共管金碧投资章证照，且金碧投资以其持有的项目公司剩余49%的股权提供质押担保；土地抵押后的5个工作日内，项目公司49%股权解质押。

【 铜仁市纬源2020非公开应收账款债权资产】

规模：5000万

期限：1-2年期

付息：成立后每年3月20日、6月20日、9月20日、12月20日分配利息

起投：20万

业绩比较基准

一年期20-50万8.5%、50-100万8.8%、100万及以上9.1%

两年期20-50万8.8%、50-100万9.1%、100万及以上9.4%